Банковский счёт в Андорре без статуса резидента: возможно ли это?
- Обновлено
- La rédaction
Краткий ответ
Некоторые банки принимают нерезидентов при условии предоставления документов и наличия деловых отношений. Требования выше, чем для резидентов, и различаются в зависимости от учреждения.
Типичные условия
- Подтверждение происхождения средств.
- Понятная экономическая причина (проект недвижимости, деятельность, сбережения).
- Личная встреча в большинстве случаев.
Справочные значения
Минимальный взнос, который требуют некоторые банки: зависит от учреждения, уточняйте письменно.
См. личный счёт и сравнение банков.
Основа: борьба с отмыванием денег
Банки применяют закон о предотвращении отмывания денег (Llei 14/2017, с изменениями, внесёнными Llei 37/2021). Они должны идентифицировать клиента, понимать происхождение средств и знать бенефициарного владельца. Общего требования быть резидентом для открытия счёта не существует: решает досье.
Что делает досье надёжным
| Элемент | Что хочет видеть банк |
|---|---|
| Экономическая причина | Проект недвижимости, компания, сбережения, реальная деятельность |
| Происхождение средств | Выписки, договор купли-продажи, расчётные листки |
| Личность и место жительства | Удостоверение личности, подтверждение адреса за границей |
| Согласованность | Счёт, связанный с понятным проектом в Андорре |
Когда счёт становится необходимым
- Покупка недвижимости: местный счёт упрощает оплату и текущие расходы: см. покупка недвижимости нерезидентом.
- Пассивное резидентство: счёт нужен для инвестиций и оплаты 50 000 €проверено 09.10.2026: см. пассивное резидентство.
- Компания: уставный капитал вносится реальным взносом; см. счёт компании.
Комиссии
Банковские услуги облагаются повышенным IGI в размере 9,5 %проверено 09.10.2026. Запросите письменный перечень комиссий до открытия счёта.
Ошибки
Прийти без чёткого проекта или с недокументированным происхождением средств — главная причина отказа. См. личный счёт.
Частые вопросы
Нужен ли конкретный проект?
Да, банки спрашивают о причине деловых отношений.
Сколько времени это занимает?
Срок зависит от учреждения.
Читать дальше
Официальные источники
Эта информация носит общий характер и не является персональной юридической, налоговой или финансовой консультацией. Она проверена на указанную дату и может измениться.