Банковский счёт компании в Андорре: KYC, реальное присутствие и подтверждающие документы
- Обновлено
- La rédaction
Краткий ответ
Банк запрашивает для компании устав, сведения о бенефициарных владельцах, описание деятельности и подтверждение реального присутствия в Андорре. Компания без реальной деятельности и без явной связи со страной вряд ли получит счёт.
Что банк хочет понять
- Кто контролирует компанию? Личность и происхождение состояния руководителей и бенефициаров.
- Чем занимается компания? Деятельность, клиенты, поставщики, ожидаемые потоки.
- Почему в Андорре? Реальная связь со страной (офис, команда, клиенты, место жительства руководителей).
Обычные документы
- Устав и выписка из реестра.
- Удостоверения личности и подтверждающие документы руководителей и бенефициаров.
- Бизнес-план или подробное описание деятельности.
- Подтверждение офиса или места ведения деятельности. См. домицилиацию.
- Оплаченный уставный капитал: 3 000 €проверено 09.10.2026 для SL.
Срок открытия зависит от банка и полноты досье; уточняйте его в письменном виде.
Правовые рамки, которые применяет банк
Банк применяет закон о предотвращении отмывания денег (закон 14/2017 с изменениями закона 37/2021), который также обязывает андорранские компании идентифицировать своих бенефициарных владельцев и сообщать о любом изменении. Реестр не публичный: им могут пользоваться органы власти и лица, имеющие законный интерес.
График создания
Капитал вносится фактически (минимум 3 000 €проверено 09.10.2026 для SL), акт подписывается у нотариуса, затем компания регистрируется в реестре. Операционный счёт открывается после этого: закладывайте это время. См. этапы создания.
Досье, которое вызывает доверие
| Элемент | Что хочет видеть банк |
|---|---|
| Деятельность | Подробное описание, клиенты, поставщики, ожидаемые потоки |
| Связь с Андоррой | Офис, команда, место жительства руководителей, клиенты |
| Структура | Устав, бенефициарные владельцы, цепочка владения |
| Происхождение средств | Подтверждение источника взноса и первых поступлений |
| Substance | Фактическое управление в Андорре: реальное присутствие |
Для партнёра-нерезидента
Разрешение на иностранные инвестиции предшествует созданию: решение принимается в срок 2 мес.проверено 09.10.2026, который может быть продлён на 1 мес.проверено 09.10.2026; молчание равнозначно отказу. См. создание компании без резидентства.
Для холдинга
Банк изучает назначение структуры и её реальное присутствие: см. руководство по холдингу.
Рассчитайте свой случай
Бесплатные калькуляторы, построенные на официальных значениях с этой страницы.
Частые вопросы
Можно ли открыть счёт до регистрации компании?
На практике банк может открыть счёт для внесения уставного капитала во время создания компании, а расчётный счёт — после регистрации. Всё зависит от учреждения.
Кто такой бенефициарный владелец?
Физическое лицо или лица, которые в конечном счёте контролируют компанию. Банки обязаны их идентифицировать.
Почему отказы так часты?
Расплывчатая деятельность, отсутствие реального присутствия, нетипичные потоки средств, сложная структура. Понятный бизнес-план повышает шансы.
Читать дальше
Официальные источники
Эта информация носит общий характер и не является персональной юридической, налоговой или финансовой консультацией. Она проверена на указанную дату и может измениться.