Conto bancario in Andorra senza essere residenti: è possibile?
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- La rédaction
La risposta in breve
Alcune banche accettano i non residenti, a condizione di presentare documenti giustificativi e di avere un rapporto commerciale. Le richieste sono più severe rispetto a quelle per un residente e variano da un istituto all'altro.
Condizioni tipiche
- Giustificazione dell'origine dei fondi.
- Ragione economica chiara (progetto immobiliare, attività, risparmio).
- Incontro di persona nella maggior parte dei casi.
Valori di riferimento
Deposito minimo richiesto da alcune banche: variabile da un istituto all'altro, da chiedere per iscritto.
Vedere conto privati e confronto delle banche.
Il quadro normativo: la lotta al riciclaggio
Le banche applicano la normativa sulla prevenzione del riciclaggio (Llei 14/2017, modificata dalla Llei 37/2021). Devono identificare il cliente, comprendere l'origine dei fondi e conoscere il titolare effettivo. Non esiste un obbligo generale di residenza per aprire un conto: conta il fascicolo.
Cosa rende solido il fascicolo
| Elemento | Cosa vuole vedere la banca |
|---|---|
| Ragione economica | Progetto immobiliare, società, risparmio, attività reale |
| Origine dei fondi | Estratti conto, contratto di vendita, buste paga |
| Identità e domicilio | Documento d'identità, certificato di domicilio all'estero |
| Coerenza | Un conto collegato a un progetto identificabile in Andorra |
Quando il conto diventa necessario
- Acquisto immobiliare: un conto locale facilita il pagamento e le spese: vedere acquistare da non residenti.
- Residenza passiva: un conto è utile per l'investimento e per il pagamento di 50.000 €verificato il 09/10/2026: vedere residenza passiva.
- Società: il capitale è versato con un conferimento effettivo; vedere conto società.
Le spese
I servizi bancari sono soggetti a un IGI maggiorato del 9,5 %verificato il 09/10/2026. Chiedete una tabella delle spese per iscritto prima di aprire il conto.
Gli errori
Presentarsi senza un progetto preciso, o con un'origine dei fondi non documentata, è la prima causa di rifiuto. Vedere conto privati.
Domande frequenti
Serve un progetto preciso?
Sì, le banche chiedono il motivo del rapporto.
Quanto tempo ci vuole?
I tempi variano da un istituto all'altro.
Per approfondire
Fonti ufficiali
Queste informazioni sono generali e non costituiscono una consulenza legale, fiscale o finanziaria personalizzata. Sono verificate alla data indicata e possono cambiare.