Андорра или Монако: полное сравнение (налоги, резидентство, повседневная жизнь)
- Обновлено
- La rédaction
Краткий ответ
Между Андоррой и Монако самая явная разница — в налогообложении: андоррский IGI составляет 4,5 % против 20 % НДС в Монако, а налог на прибыль — 10 % против 25 %. Выгода имеет смысл только при реальном андоррском резидентстве; стоимость жилья и рынок труда важны не меньше.
Сравнение в двух словах
| Критерий | Андорра | Монако |
|---|---|---|
| Налог на потребление (базовая ставка) | IGI: 4,5 %проверено 09.10.2026 | НДС: 20 %проверено 09.10.2026 |
| Налог на прибыль организаций | 10 %проверено 09.10.2026 | 25 %проверено 09.10.2026 |
| Подоходный налог | Единая ставка 10 %проверено 09.10.2026 после необлагаемого минимума 24 000 €проверено 09.10.2026 | Максимальная предельная ставка: 0 %проверено 09.10.2026 |
| Социальные взносы | CASS, итого 22 %проверено 09.10.2026 | В зависимости от национального режима |
| Налоговое резидентство | Более 183 дн.проверено 09.10.2026 присутствия | Согласно национальному законодательству |
Ставки Монако — это национальные законные ставки (издание 2026, включая местную часть для подоходного налога и налога на прибыль). Они не учитывают особые режимы и социальные взносы.
Почему сравнивать Андорру и Монако
Монако и Андорра — два небольших княжества, которые чаще всего называют французы, желающие уехать из Франции. Главное различие: в Монако француз не получает налоговой выгоды; в Андорре конвенция 2013 года содержит положение, которое на сегодня не применяется.
Андорра привлекает прежде всего налогами: единым подоходным налогом, низким налогом на прибыль и налогом на потребление, гораздо более низким, чем в большинстве стран Европы. Но дело не только в ставках: переезд требует реального резидентства, жилья на узком рынке и адаптации к жизни в горах.
Налоги в цифрах
На потреблении. На 1 000 € покупок без налога налог составит 45 € в Андорре (общий IGI) против 200 € в Монако (НДС по основной ставке).
По налогу на прибыль. Со 100 000 € прибыли налог на прибыль организаций составит 10 000 € в Андорре против 25 000 € в Монако по совокупной законной ставке.
По подоходному налогу. Андорра применяет единую ставку после необлагаемого минимума, с ограниченной льготой: эффективный налог поэтому заметно ниже максимальной ставки Монако. Смоделируйте собственный случай ниже.
Как Монако облагает своих резидентов
Монако не облагает своих резидентов подоходным налогом, за исключением французов, переносящих туда свой налоговый домициль: конвенция 1963 года подчиняет их французскому налогу со всех доходов при определённых условиях. Налог на потребление следует французскому, а налог на прибыль касается компаний, которые ведут значительную часть деятельности за пределами княжества.
Что нужно, чтобы стать резидентом Андорры
Перенос резидентства в Андорру — не простой переезд: нужен вид на жительство, подходящий вашему профилю, и реальное присутствие — не менее 183 дн.проверено 09.10.2026 в год для налогового резидентства. Для резидентства без трудовой деятельности минимальная инвестиция составляет 1 000 000 €проверено 09.10.2026. См. обзор статусов резидентства и симулятор стоимости пассивного резидентства.
Кому подойдёт Монако, а кому Андорра
Выбрать Монако подойдёт тем, кто не является французом, хочет монегасского уклада и чей бюджет на жильё не ограничен.
Выбрать Андорру подойдёт тем, кто является французом и ищет режим, где подоходный налог применяется по единой ставке, при заметно более низкой стоимости жилья, чем в Монако.
Ловушка, которой стоит избегать
Смоделируйте разницу в вашей ситуации
Введите ваши данные: инструмент рассчитает ваш андоррский налог и разницу с Монако по потреблению и по прибыли компании.
Разница Андорра / Монако
4 650 €
Расчётная годовая экономия в Андорре (отрицательное значение: дороже)
- Налоги и взносы в Андорре с дохода
- 6 700 €
- Налог на потребление: IGI 4,5 % против НДС 20 %
- 4 650 €
- Налог на прибыль организаций: 10 % против 25 %
- 0 €
Законные ставки, без учёта специальных режимов. Фактические социальные взносы и стоимость жизни не моделируются: проверьте свой случай у специалиста.
А если вы француз?
Француз, переехавший в Андорру, остаётся под французскими правилами налогового прикрепления: одного критерия достаточно, чтобы оставаться налоговым резидентом Франции. Проверьте свою ситуацию с помощью инструмента налогового домициля и прочитайте налоговую конвенцию Франция–Андорра.
Рассчитайте свой случай
Бесплатные калькуляторы, построенные на официальных значениях с этой страницы.
Частые вопросы
Облагается ли Андорра налогами меньше, чем Монако?
На бумаге да: общий IGI составляет 4,5 % против 20 % НДС в Монако, а налог на прибыль — 10 % против 25 %. Выгода зависит от вашего реального резидентства.
Какова максимальная ставка подоходного налога в Монако?
Максимальная предельная ставка в Монако — 0 %, включая местные части и без социальных взносов. В Андорре применяется единая ставка 10 % после необлагаемого минимума.
Платит ли француз налог в Монако?
Француз, переводящий свой налоговый домициль в Монако, остаётся обложенным французским налогом при определённых условиях конвенции 1963 года. Не француз там подоходного налога не платит.
Почему сравнивать Андорру и Монако?
Для француза различие в подоходном налоге существенно: в Монако для него этой выгоды нет, а в Андорре она применяется, если резидентство реальное.
Нужно ли покидать Монако, чтобы воспользоваться Андоррой?
Да: чтобы получить андоррское налогообложение, нужно стать фактическим андоррским резидентом, с присутствием более 183 дн. в год и реальным домом, и вывести ведение деятельности из прежнего налогового резидентства.
Как рассчитать разницу между Андоррой и Монако?
Воспользуйтесь сравнительным инструментом на этой странице: он рассчитает андоррский налог и разницу по потреблению и прибыли компании на основе ваших данных.
Читать дальше
Официальные источники
Эта информация носит общий характер и не является персональной юридической, налоговой или финансовой консультацией. Она проверена на указанную дату и может измениться.